本文摘要：

时任长安责任总裁助理兼信保风险治理部总司理高明分管信保条线事情及信保业务自留责任余额的管控对上述违法行为负有直接责任。

时任长安责任总裁助理兼信保风险治理部总司理高明分管信保条线事情及信保业务自留责任余额的管控对上述违法行为负有直接责任。

当事人如不平本行政处罚决议可以在收到本处罚决议书之日起六十日内向中国银行保险监视治理委员会申请行政复议也可以在收到本处罚决议书之日起六个月内向有统领权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决议不停止执行。

综上我会决议作出如下行政处罚：

保险公司承保履约义务人权利质押融资信保业务对于权利质押物属于同一兑现主体的参照本条对单个履约义务人的划定执行。

针对上述违法行为高明提出陈述申辩请求减轻或免去处罚：一是其本人对长安责任信保业务自留责任余额超标无主观居心或不作为；二是其本人接纳了要求停止新增业务、努力相同再保险机构落实再保险摆设等措施以减轻危害结果。我会经复核认为：高明分管信保条线事情同时兼任信保风险治理部总司理卖力公司信保业务自留责任余额的管控对上述违法行为负有直接责任但其主动接纳了一定措施以减轻危害结果, 切合《行政处罚法》第二十七条“当事人有下列情形之一的应当依法从轻或者减轻行政处罚:（一）主动消除或者减轻违法行为危害结果的……”划定。

《信用保证保险业务羁系暂行措施》（保监财险〔2017〕180号）第六条：保险公司承保的信保业务自留责任余额不得凌驾上一季度末净资产的10倍。对单个履约义务人及其关联方承保的自留责任余额不得凌驾上一季度末净资产的5%且不得凌驾5亿元。凌驾以上自留责任余额要求的部门应当管理再保险；未管理再保险的不得承保。

上述未根据划定管理再保险的行为违反了《保险法》第一百零五条的划定；凭据该法第一百六十四条对长安责任罚款30万元；凭据该法第一百七十一条对高明警告并罚款5万元。

《保险法》第一百零五条：保险公司应当根据国务院保险监视治理机构的划定管理再保险并审慎选择再保险接受人。

《保险法》第一百六十四条：违反本法例定有下列行为之一的由保险监视治理机构责令纠正处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的可以限制其业务规模、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：（一）未根据划定提存保证金或者违反划定动用保证金的；（二）未根据划定提取或者结转各项责任准备金的；（三）未根据划定缴纳保险保障基金或者提取公积金的；（四）未根据划定管理再保险的；（五）未根据划定运用保险公司资金的；（六）未经批准设立分支机构；（七）未根据划定申请批准保险条款、保险费率的。

《保险法》第一百七十一条：保险公司、保险资产治理公司、保险专业署理机构、保险经纪人违反本法例定的保险监视治理机构除划分依照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单元给予处罚外对其直接卖力的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的打消任职资格。

2018年10月至2019年9月长安责任一连12个月的月末信保业务自留责任余额均凌驾上季度末净资产10倍公司未根据羁系划定为超出部门管理再保险。

期间长安责任新起期承保信保业务17229笔保费收入613.57万元保险金额492,203.48万元。其中新起期承保融资类信保业务4302笔保费266.46万元保险金额52,250.64万元；新起期承保非融资类信保业务12927笔保费347.11万元保险金额439,952.84万元。

承保时公司未为上述融资类新起期承保业务管理再保险仅根据2018年6月签订的再保合约为非融资类业务管理了成数溢额再保险。上述行为不切合《信用保证保险业务羁系暂行措施》（保监财险〔2017〕180号）第六条的划定。

经查2018年10月至2019年9月长安保险一连12个月的月末信保业务自留责任余额均凌驾上季度末净资产10倍公司未根据羁系划定为超出部门管理再保险。

期间长安保险新起期承保信保业务17229笔保费收入613.57万元保险金额49.22亿元。其中新起期承保融资类信保业务4302笔保费266.46万元保险金额5.23亿元；新起期承保非融资类信保业务12927笔保费347.11万元保险金额44.0亿元。

住址：重庆市沙坪坝区凤天大道137号

当事人：长安责任保险股份有限公司（以下简称长安责任）

承保时长安保险未为上述融资类新起期承保业务管理再保险仅根据2018年6月签订的再保合约为非融资类业务管理了成数溢额再保险。上述行为不切合《信用保证保险业务羁系暂行措施》（保监财险〔2017〕180号）第六条的划定。

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